Gadgetshowto
Digitale lommebøker som Paytm, PhonePe har i stor grad lettet smerten ved å bære kontanter overalt vi går, i tillegg til å tilby attraktive cashbacks. Men hvis du noen gang har ønsket å overføre penger fra en lommebok til en annen, må du vite at det ikke er en enkel prosess i det hele tatt og krever flere skattetrinn..
Ikke for lenge, slik Reserve Bank of India (RBI) vil lanserer snart retningslinjer for å tillate interoperabilitet mellom digitale lommebøker. National Payments Corporation of India (NPCI) har gitt sine anbefalinger om saken, og RBI er “stryke ut”En håndfull saker, melder Economic Times.
Interoperabilitet er neste trinn for å tilby et mer sømløst økosystem med digitale betalinger og vilje la flere brukere gjøre transaksjoner digitalt ved å bruke tjenesten etter eget valg uten frykt for å bli utelatt. Siden RBI allerede har gitt mandat til alle brukere å utføre KYC for å bruke sine respektive betalingsbank- og digitale lommeboktjenester uten å treffe noe, er det nå venter på at disse selskapene skal forberede seg teknologisk.
Eksperter antyder at funksjonen også vil føre til mer rettferdig handel og konkurranse blant aktørene i bransjen som har bygget "inngjerdede hager" for å omslutte kunder. Bedrifter mener angivelig at avgjørelsen fra RBI vil gi virksomheten deres et stort løft og redusere effekten av KYC-normer som har resultert i en nedgang i deres brukerbase. Dette vil hjelpe lommebøker på nivå med tradisjonell bank og UPI.
I fjor i oktober hadde RBI kunngjort at de vil videreformidle retningslinjer innen "seks måneder", og mens det er to måneder etter fristen, har ETs kilder forsikret at retningslinjene vil bli utgitt innen en måned..
Nesten omtrent samme tid sa Navin Surya, formann for Payments Council of India, at endringen kan øke andelen digitale lommebøker i digitale transaksjoner fra mindre enn 10 prosent for tiden til 30-40 prosent innen 2023. I mellomtiden, selskaper som Paytm , MobiKwik, ville PhonePe krever tre til seks måneder for å regulere og stabilisere virksomheten.
